La Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef), ya no solo fiscalizará los bancos, sino que también las operaciones de casinos, abogados, notarios, agentes inmobiliarios, comerciantes de metales y piedras preciosas, contadores y otros profesionales independientes.
Esto si se aprueba el proyecto de Ley 19.951, que le da a la Sugef mayores potestades. La iniciativa la presentó el Gobierno.
El tema se analizó durante el Congreso de Prevención de Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, organizado por la Asociación Bancaria Costarricense (ABC).
Para el presidente de la ABC, Álvaro Saborío, los reguladores deberían volcar sus ojos sobre este tipo de actividades, y no tanto sobre los bancos.
En este sentido, Saborío indicó que existen muchas formas para que el dinero entre ya limpio a los bancos. “El lavado se ha desplazado a otras actividades”, manifestó.
Si la Ley se aprobara hoy, al país le tomaría al menos cinco años su implementación. Así lo manifestó el superintendente general de Entidades Financieras, Javier Cascante a DIARIO EXTRA.
“Lo que ocurre es que, en la Ley actual, esos sujetos no están supervisados por nadie. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) dice que esas actividades pueden ser una fuente de lavado de dinero y este proyecto viene a asignar la responsabilidad a la Sugef de esa supervisión. No sé qué vamos hacer, hay que ver cómo lo hacemos. Hay que diseñar un modelo de supervisión y tener una plataforma”, explicó Cascante.
Parte del problema es que, si la Ley no se aprueba pronto, Costa Rica podría enfrentar algún tipo de sanción internacional.
CAMBIOS NECESARIOS
El superintendente dijo, frente a los representantes de los bancos, que el sistema financiero no puede operar como lo venía haciendo.
“Ya no basta con tener el recibo de agua en el expediente de Conozca a su Cliente”, replicó.
Cascante fue enfático en que la responsabilidad de clasificar a los clientes según el riesgo es únicamente potestad de los bancos. “Dios guarde, el supervisor se ponga a jugar de banquero”, señaló. Para Cascante, si los bancos están en el negocio, deben ser ellos los que decidan cómo aplican las reglas.
IMPACTO EN EL CLIENTE
Aunque se podría pensar que estas medidas de supervisión basadas en riesgo tenderían a ser incómodas para el cliente, Jaime Murillo, presidente de la Comisión de Oficiales de Cumplimiento de la ABC, considera que no.
Esto debido a que la información que pedirán los bancos a sus clientes debería depender del perfil de cada uno, es decir que el endurecimiento en la solicitud de información no se va a generalizar.
“Permite a las instituciones financieras flexibilizar los requisitos por nivel de riesgo del cliente. ¿Qué tan riguroso será?, para unos fácil, muy simple, para otros complejo. El tema es que hoy la norma hace algo, que no hacía y es montar esa gradualidad. Realmente el sistema financiero no solo regula a una persona, es decir, para meter un gol tendría que hacerlo a dos o tres”, comentó.
LISTA NEGRA EUROPEA
El ministro de la Presidencia, Sergio Alfaro, quien estuvo presente en la actividad, manifestó su preocupación de que Costa Rica caiga en otra lista de países no cooperantes.
Esta lista se va a publicar a finales de 2017, y según Alfaro, ya instruyó al Ministerio de Hacienda, para que se acerque al proceso e intercambie información.
Entre los países que reflejan dos de los indicadores de riesgo ya se encuentra Costa Rica, junto con Brasil, Panamá, Perú y Uruguay. Sin embargo, no se ha emitido la versión final.
PERIODISTA: María Siu Lanzas
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Viernes 07 Octubre, 2016
HORA: 12:00 AM
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