Una familia de apellidos Cruz Córdoba, de San Rafael de Heredia, fue estafada con el timo de los “fondos en tránsito”, perdiendo en la acción unos chanchos de cría que tenían a la venta.
“Publicamos un anuncio de venta... de unos cerdos de cría... lo contactaron vía telefónica un tal Simón Arias para dicha compra, el día viernes llegaron a un acuerdo y le presentaron 'recibo' de pago (depósito) del Banco de Costa Rica con sello y firma original del cajero humano, y durante el viernes y sábado se llevaron los animales”, escribe la hija del afectado en su cuenta de Facebook.
“Se me reflejó en mi cuenta como un valor en tránsito, me comuniqué con el banco y me dijeron que el dinero se iba a depositar hasta el lunes en horas de la mañana. El mismo lunes me comuniqué con el banco de nuevo y su respuesta fue que el cheque era de una cuenta cerrada del Banco Nacional”, agregó.
La joven además presentó denuncia ante el Organismo de Investigación Judicial (OIJ), acusación que se sigue bajo expediente 15-003106-0059-PE.
La estafa fue por $4.200, precio en el cual tenían en venta los chanchos, mientras que el cheque extendido es de una cuenta cerrada del Banco Nacional, de la compañía Alfa K Nueve Sociedad Anónima.
Según la denunciante, los involucrados en el ilícito son Simón Arias, supuestamente dueño de una empresa de encomiendas desde y para el sur del país. Y su cómplice dijo llamarse Iván y es quien transportó los cerdos.
VALIDAR VERACIDAD
Según Édgar Fonseca, gerente de Seguridad Bancaria del Banco de Costa Rica, el sello “valores en tránsito” es aprovechado por las organizaciones criminales que afecta a los bancos que presentan convenios para cambio de cheques.
“Los delincuentes, mediante un comprobante de depósito bancario, le hacen creer a la víctima que el dinero se encuentra disponible en sus cuentas y con ello proceden a retirar la mercadería u objeto de la negociación transada”, subraya el funcionario.
Además, indica que este procedimiento de sellar con “valores en tránsito”es aplicado también para los títulos valores de otros bancos, pues según el reglamento de la Cámara de Compensación, “la entidad puede congelar los fondos un tiempo determinado indicando en el recibo 'valores en tránsito', esto con el fin de validar su veracidad”.
De esta manera, se aclara que las entidades financieras no están dejando una ventana abierta para la comisión de delitos, pues valores en tránsito no es sinónimo de que el dinero esté depositado, sino que se está consultando la validez del mismo y sus fondos con la entidad emisora.
“Es por lo anterior que es relevante que los clientes del sistema bancario nacional que hagan uso de estos instrumentos de pago sean muy precavidos y verifiquen en su entidad financiera la correcta acreditación de los fondos”, continúa Fonseca.
De esta manera lo que aconsejan los especialistas es que la mercadería o el bien que se esté vendiendo no se entregue hasta que el dinero no esté comprobablemente acreditado a la cuenta del vendedor, para de esa manera evitar cualquier tipo de estafa con cheques o valores, sin fondos, falsos, robados y otros.
“Lo deseable es que la entrega de la mercadería u objeto de la negociación se deje condicionada a que dicha acreditación esté debidamente a favor de la empresa vendedora”, subraya Édgar Fonseca.
Por último, el especialista en seguridad bancaria recomienda a todas las personas, que en caso de duda, o sospecha de fraude en cualquier transacción, se comuniquen directamente con el banco correspondiente.
