Fecha de publicación:
Fecha de modificación:
Solo entre enero y agosto del presente año se intentaron meter más de $3 mil millones en efectivo a las entidades del Sistema Financiero Nacional.
Lo anterior refleja un aumento en los reportes de operaciones en efectivo en dólares, cuyo origen es poco confiable.
El Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD) dio a conocer la cifra en el Congreso de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, que organiza la Asociación Bancaria Costarricense (ABC).
Guillermo Araya, director del ICD, indicó que en efecto existe una preocupación por las detecciones de dinero transfronterizo, así como el aumento de los reportes de operaciones en efectivo.
“Hay una alta circulación de divisas extranjeras, en efectivo, únicamente el flujo de entrada y salida de remesas asciende a más de $1.200 millones, según un estudio realizado por la Unidad de Inteligencia Financiera que abarca los último dos años y el primer trimestre del 2019”, expresó.
Adicionalmente, entre el 2017 hasta setiembre del 2019 se han reportado 1.251 operaciones sospechosas en el país ante la Unidad de Inteligencia Financiera del ICD, de las cuales 809 fueron alertas emitidas por los bancos.
En este caso, al menos el 75% de estos reportes se derivan de un ingreso de transferencias provenientes del exterior, según el análisis realizado.
Se trata de capitales que no cuentan con una justificación congruente y presentan un origen dudoso.
Tanto para la Asociación Bancaria Costarricense como para el ICD, el país debe apostar por promover políticas intensivas con el fin de desincentivar el uso del efectivo y emitir restricciones en los depósitos de moneda extranjera en físico, así como fomentar el uso de mecanismos seguros de pago electrónico.
“Consideramos que es fundamental que todos los sectores, en especial los no financieros, asuman el compromiso de trabajar articuladamente con las autoridades para lograr el éxito de las estrategias de prevención y control que se proponen, aunado a esto el reto actual es el uso de nuevas tecnologías y sistemas que nos permitirán ejercer un mayor control”, comentó Daniel Bañados, especialista y asesor de la ABC.