Bancos alertan sobre incremento de operaciones sospechosas
Se han presentado 500 ROS ante el ICD durante el primer cuatrimestre del año
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Las entidades bancarias de Costa Rica afirmaron que se han presentado 500 Reportes de Operaciones Sospechosa (ROS) ante el Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD) solo en el primer cuatrimestre del año.
La detección y reporte de estas actividades sospechosas son un pilar fundamental para combatir el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo.
La Asociación Bancaria Costarricense (ABC) lidera los esfuerzos para mantener actualizado al sector, organizando un congreso clave del 15 al 16 de julio de 2025, que reúne a expertos nacionales e internacionales.
Este evento busca analizar el impacto de las tecnologías emergentes y desarrollar estrategias disruptivas en la era digital para enfrentar amenazas cada vez más sofisticadas.
El elevado número de reportes de operaciones sospechosas demuestra la aplicación de estrictos protocolos por parte de los bancos en la prevención del lavado de activos.
Esta proactividad es vital, ya que la evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), prevista para los últimos meses del año, no solo analizará el cumplimiento técnico de sus 40 Recomendaciones, sino también la eficacia general del sistema del país.
Una mala calificación podría acarrear graves consecuencias económicas para Costa Rica, incluyendo sanciones financieras, dificultad para acceder a mercados internacionales, aumento del riesgo para inversores, disminución de la inversión extranjera y encarecimiento de los servicios bancarios.
Durante el año 2024, los bancos fueron los principales reportantes, presentando el 65% de los 709 reportes recibidos por el ICD.
Las operaciones sospechosas se definen como aquellas que no se ajustan al patrón de transacción habitual del cliente, carecen de justificación material, económica o legal evidente, o son de complejidad injustificada. Deben comunicarse confidencialmente a la Unidad de Inteligencia Financiera del ICD.
El Informe Técnico de Gestión del ICD de 2024 reveló la identificación de 729 personas físicas y 148 jurídicas con movimientos de dinero sospechosos.
Las principales tipologías de operaciones sospechosas identificadas apuntan al cambio de divisas, uso del efectivo y transferencias del exterior.
Los montos de los ROS alcanzaron un total de ¢25.110 millones y USD $489 millones en 2024.
El sector bancario, al ser uno de los más regulados en legitimación de capitales, está trabajando activamente junto al ICD en la preparación para la inspección del GAFI.