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Nacionales

GAFI sí define actividades de riesgo

Según superintendente general de Entidades Financieras

El superintendente general de Entidades Financieras, Javier Cascante, dijo que es necesario reforzar la Ley

Javier Cascante, superintendente general de entidades financieras (Sugef), respondió a DIARIO EXTRA algunas dudas sobre el proyecto que reformaría la Ley de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas. 

Reconoce que se cobrará un canon y que hay actividades, que deberán tener mayor regulación, pero la lista no es tan general como se ha dicho. 

Sobre el tema del levantamiento del secreto bancario en vía administrativa dijo no recordar que esto incluyera el proyecto, pero sí el levantamiento del secreto profesional.

¿Para ejercer estas labores, la Sugef requeriría de mayor presupuesto y personal?

-Como ocurre con toda asignación de nuevas competencias legales, que implicarán acciones de supervisión, es indispensable que se dote a la Superintendencia de los recursos humanos, financieros y tecnológicos necesarios para que pueda cumplir satisfactoriamente con los objetivos planteados en la iniciativa legislativa. Obviamente, deben hacerse de previo los estudios técnicos requeridos que respalden lo que sea realmente necesario y se garantice un uso transparente y responsable de los fondos públicos. 

La Sugef es un supervisor de entidades financieras. ¿Cómo va a supervisar platas de casinos, constructoras, y notarios?

-Este tipo de actividades económicas son definidas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) como actividades profesionales no financieras designadas (APNFDs), las que deben ser supervisadas dada la potencialidad que las mismas representan para acciones de lavado de activos y financiamiento al terrorismo. 

¿Cómo funcionará?

-Se deberán elaborar procedimientos de registro de las personas que se dedican a esas actividades, y procesos de supervisión acorde a las características propias de cada una de esas mismas actividades. Vale aclarar que el hecho de que una superintendencia financiera realice estas labores no es algo nuevo, por ejemplo, Guatemala tiene varios años de tener un modelo similar al propuesto en el proyecto de ley.

Podría Sugef determinar que una empresa equis, como una farmacia, tienda, ferretería es sujeto de supervisión por parte de Sugef, revisando toda su información financiera. ¿Sí o no?

-Ninguna de las actividades antes citadas se corresponde con el estándar de actividad profesional no financiera designada (APNFDs) previsto por las 40 Recomendaciones del GAFI y sus Notas Interpretativas y por lo tanto, no se encontrarían afectas a supervisión por parte de esta Superintendencia.

¿Cómo se justificaría que Sugef haga todo esto, si su labor es otra?

-Una de las mayores debilidades que han venido señalando puntualmente los informes de evaluación del Gafi y Gafilat con respecto a Costa Rica, es que el país no cuenta con una autoridad que regule y supervise el funcionamiento de las actividades profesionales no financieras designadas (APNFDs), tal cual ocurre en la mayoría de las jurisdicciones y esa circunstancia, aunada a otras debilidades detectadas por los evaluadores, expone a Costa Rica a ser incluida en alguna de las listas de países no colaboradores en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento al terrorismo. 

¿Qué implica?

-Dado que además de supervisar a las entidades financieras actualmente la Superintendencia también supervisa en temas de prevención de lavado de activos y financiamiento al terrorismo a administradores de recursos de terceros, administradores de fideicomisos, casas de cambio y remesadoras, es que se ha considerado que debe aprovecharse su experiencia y capacidad instalada, la cual, tal como se propone en el expediente legislativo 19.951, deberá necesariamente que ser reforzada.

¿Cuál es su criterio general sobre el proyecto de ley? 

-Mejora sustancialmente el marco sancionatorio para poder imponer sanciones efectivas, disuasivas y proporcionales a los sujetos obligados que incumplan sus obligaciones de prevención de legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo. 

¿Qué cambios importantes incluye?

-Prevé la creación de una plataforma tecnológica que permitirá centralizar la documentos que los clientes aportan a las entidades durante la aplicación de la política conozca su cliente, para que los propios clientes autoricen al resto de entidades a consultar esos datos, con el consiguiente ahorro de recursos tanto para clientes como para entidades, así como el evidente valor agregado que ese insumo proporcionará a los entes encargados de hacer investigaciones en materia de lavado de activos y financiamiento al terrorismo.

¿Van a cobrar un canon para poder funcionar todo el regulado?

-El proyecto de ley expresamente autoriza un cobro a los sujetos obligados de los costos que demanden los procesos de registro, supervisión y utilización de la plataforma tecnológica para mejorar la aplicación de la política conozca su cliente. 

¿Las unidades de inteligencia financiera ya las tiene Sugef? ¿Son como potestades judiciales o no?

-La Superintendencia no cuenta con una Unidad de Inteligencia Financiera; siendo que la misma pertenece al Instituto Costarricense de Drogas y por lo tanto, cualquier consulta sobre su funcionamiento deberá serle remitida directamente al ICD.

¿Ustedes podrían decidir quiénes pueden operar aunque tengan patente?

-El requisito de otorgamiento de patentes no es competencia de la Superintendencia pues ello es una potestad de las municipalidades del país. Lo que establece el proyecto de ley, tal cual ya existe actualmente para las entidades financieras y el resto de actividades que están siendo supervisadas como los administradores de recursos de terceros, administradores de fideicomisos, casas de cambio y remesadoras. Según se indica en el artículo 15 de la Ley 8204, es que para el otorgamiento de las patentes las municipalidades del país deberán verificar que las personas obligadas se encuentren debidamente registradas ante la Sugef o las otras superintendencias, según corresponda.

 

 

Algunas actividades

 
Estas son algunas de las actividades de riesgo que tendrían mayor regulación, según el GAFO. Se suman compraventa y traspaso de armas, obras de arte, automóviles y seguros, todo el sector de juegos de azar.

Casinos

Agentes inmobiliarios

Notarios

Abogados

Contadores públicos

Comerciantes de piedras preciosas y metales preciosos

Proveedores de servicios societarios y fideicomisos

 

Fuente: Gafilat

PERIODISTA: María Siu Lanzas

EMAIL: [email protected]

Jueves 16 Marzo, 2017

HORA: 12:00 AM

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