La Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef) podría flexibilizar la norma que obliga a cerrar las cuentas bancarias de los clientes que no cumplan un proceso de inscripción como actividades de riesgo.
Rafael Coto, director del Departamento de Análisis y Cumplimiento de la Ley 8.204, dijo a DIARIO EXTRA que ese es “uno de los puntos a valorar”.
Con la publicación del Reglamento para la prevención del riesgo de Legitimación de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, se dijo que algunos sujetos debían registrarse ante Sugef.
Este es el caso de los casinos, administradores de recursos de terceros, comerciantes de bienes inmuebles, remesadoras, emisores de tarjetas de crédito, comerciantes de piedras y metales preciosos, entre otros.
A quienes no cumplieran con ese registro, los bancos y cooperativas estaban obligados a cerrarles las cuentas, pero resulta que eso no se cumplió en su totalidad.
Se supone que 25 mil sujetos estaban obligados a inscribirse ante la Sugef, pero solo lo hicieron 3.750. Eso representa un 15% del total.
Entonces, por qué al 85% restante no les han cerrado la cuenta si fue una disposición de la Superintendencia. Según Coto, eso no puede hacerse de golpe.
“Este es un proceso nuevo. Tampoco se trata de echar por echar a los clientes del sistema financiero. Si echáramos a 10 mil clientes de forma abrupta, estaríamos generando una afectación en el sistema financiero en un momento en que la situación económica del país es compleja. Hay que manejarlo de manera prudente. Ese es uno de los puntos de modificación a la norma por valorar”, explicó Coto a El Periódico del Pueblo.
Los datos de Sugef al 30 de noviembre señalan que se habían cerrado 1.681 cuentas entre bancos públicos, privados y cooperativas.
El reglamento que define las nuevas actividades supervisadas entró en vigencia el 1 de enero de 2019. Obedece a una recomendación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para reforzar las medidas de prevención en actividades económicas.
Los bancos habían dicho que, a partir del 1 de julio de 2019, pedirían la inscripción ante la Sugef como requisito para mantener las relaciones comerciales o de lo contrario no podrían brindarles el servicio, esto hasta que se pusieran al día. Sin embargo, parece que al final no se cumplió a cabalidad, dado los resultados.
Coto explicó que, en el caso de abogados y contadores, los obligados a inscribirse son aquellos que participen en compra y venta de bienes inmuebles y sociedades.
Estos tienen obligatoriamente que registrase ante la Sugef o podrían enfrentarse a sanciones.
Una vez inscritos tienen que enviar a la Superintendencia información que puedan considerar relevante sobre sus clientes relativa a actividades sospechosas.
Otros sujetos de riesgo son los casinos. Coto explicó que en este caso una de las señales de alerta podría ser que un cliente utilice más de $3 mil por mes en el establecimiento o que llegue con $30 mil en efectivo.
Sería entonces cuando el casino debería reportarlo a la Sugef. “Tienen que clasificar a sus clientes entre ocasionales y habituales”, dijo. ¿Y qué pasa si no reportan nada? Manifestó que “tenemos toda la información del sistema financiero y puede llamarnos la atención un movimiento de un casino”.
Lo mismo va para administradores de recursos de terceros, comerciantes de bienes inmuebles, remesadoras, emisores de tarjetas de crédito, comerciantes de piedras, metales preciosos y fundaciones sin fines de lucro que envíen o reciban dinero de países de riesgo como Irán, Corea del Norte, entre otros.
Para hablar de este y otros temas la Sugef hará una capacitación gratuita en febrero y marzo en el edificio principal ubicado en Barrio Tournón. Los interesados deben registrarse por medio del sitio web www.sugef.fi.cr a más tardar con 5 días naturales antes de la fecha escogida.
Bernardo Alfaro Araya, superintendente de Entidades Financieras, dijo que “es normal que los nuevos sujetos supervisados tengan dudas referentes a este tema, por lo cual es de interés de esta Superintendencia difundir el conocimiento sobre los riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, para así incentivar una cultura de prevención y cumplimiento en la gestión de estos riesgos”.
PERIODISTA: María Siu Lanzas
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Miércoles 22 Enero, 2020
HORA: 12:00 AM
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